Saber como calcular o retorno sobre o investimento, também chamado de ROI, é essencial para todos os investidores que desejam avaliar os seus resultados.

Essa métrica é normalmente utilizada por empreendedores que desejam analisar as estratégias utilizadas e, assim, identificar as que mais abrem oportunidades, mas ela também pode ser usada por todos que realizam aportes ou investimentos de alguma forma.

O seu cálculo é simples, bastando aplicar uma fórmula pronta e avaliar os resultados.

Continue lendo para saber como calcular o retorno sobre o investimento e entenda mais sobre essa métrica.

O que é retorno sobre o investimento (ROI)?

Assim como o nome já sugere, o retorno sobre o investimento calcula quanto você está perdendo ou ganhando. Dentro do mundo dos investimentos, ele diz respeito ao retorno dos aportes realizados.

Assim, torna-se possível identificar quais são os investimentos que mais trazem retorno e os que precisam ser reavaliados por estarem trazendo prejuízo para a sua carteira.

Dessa forma, o ROI substitui os achismos ou a interpretação superficial dos gráficos das ações, tornando cada tomada de decisão mais segura e levando em conta um período determinado, seja ele de curto, médio ou longo prazo.

Como calcular o retorno sobre o investimento?

Você vai ver que entender como calcular o retorno sobre o investimento é muito fácil. Deve-se utilizar a sua fórmula:

ROI = (Retorno do Investimento – Custo do Investimento) / Custo do Investimento

Para fazer o cálculo, então, basta substituir os valores precisos para ter o ROI em mãos.

Uma forma de entender melhor essa fórmula e o seu uso é por meio de um exemplo. 

Vamos supor que o investidor tenha comprado uma ação por R$ 10,00 há um mês e, atualmente, ela tenha o valor de R$ 20,00.

Para aplicar a fórmula devemos substituir:

(20 – 10) / 10 = 1. 

Se preferir, é possível multiplicar o resultado por 100 para analisá-lo em porcentagem. Assim, houve uma valorização de 100%.

Ainda pensando em um exemplo, imagine que um investidor também comprou uma ação por R$ 100,00 que, atualmente, vale R$ 80,00.

O ROI é de: 

(80 – 100 )/ 100 = -0,2 ou -20%, o que mostra que, nesse momento, se está perdendo dinheiro.

Mas, então, todas as ações que têm ROI baixo ou negativo precisam ser vendidas? Não necessariamente.

O mercado de ações é cheio de flutuações e um ativo que está em baixa hoje pode sofrer um boom amanhã. Por isso, é importante não avaliar apenas o ROI nesse exato momento e de forma individual, mas fazer uma análise da sua carteira, da sua tolerância a riscos e também da oportunidade de valorização de um determinado ativo.

Com esses exemplos, você saberá como calcular o retorno sobre o investimento e não terá mais dificuldades para fazer essa conta.

Qual a importância do cálculo?

Já sabendo como calcular o retorno sobre o investimento, é importante entender por que essa conta deve ser realizada de forma periódica.

Muitas vezes, os investidores fazem apenas uma análise gráfica das ações e quando veem qualquer oscilação já acham que estão perdendo dinheiro, mas não é bem assim.

É necessário considerar o custo do investimento para ter uma avaliação completa da carteira e tomar as melhores decisões possíveis.

Com a análise do ROI, é possível ainda entender a volatilidade de um ativo e da sua carteira de maneira geral.

Ainda ficou com alguma dúvida sobre como calcular o retorno sobre o investimento? Entre em contato comigo e vamos conversar.